# BinaxPay Full Public Platform Index

## Company
- Public name: BinaxPay
- Legal name: BinaxPay Holding Ltd
- Company number: 16830503
- Registered address: 167–169 Great Portland Street, 5th Floor, London, England, W1W 5PF
- Support email: support@binaxpay.com
- Phone: +49 163 333 2543
- Telegram: @binaxpay
- Official website: https://www.binaxpay.es

## Positioning
BinaxPay es operado por BinaxPay Holding Ltd. La plataforma proporciona una capa de tecnología y experiencia de usuario a través de instituciones financieras reguladas, proveedores de pagos, proveedores de tarjetas, proveedores de activos digitales, proveedores de verificación de identidad, sistemas de cumplimiento y proveedores de servicios especializados conectados. BinaxPay no se limita a un solo proveedor. La disponibilidad real de los servicios financieros depende del cliente, la jurisdicción, el programa seleccionado, el proveedor conectado, la revisión de cumplimiento, la elegibilidad, los requisitos reglamentarios y el acuerdo final.

## Global availability notice
La funcionalidad de la plataforma BinaxPay puede implementarse técnicamente mientras el correspondiente servicio regulado o prestado por el proveedor permanece sujeto a activación. La disponibilidad depende del usuario o empresa, jurisdicción, programa seleccionado, cobertura del proveedor, elegibilidad, aprobación de cumplimiento, requisitos reglamentarios, preparación técnica y acuerdo final.

## Capability catalogue
### Plataforma financiera multiproveedor
- ID: multi-provider-platform
- Status: available
- Summary: BinaxPay está diseñado para conectar múltiples proveedores regulados y especializados a través de una plataforma en lugar de depender de un proveedor financiero universal.
- Capabilities:
  - Integraciones de cuenta-proveedor
  - Integraciones de proveedores de pagos
  - Integraciones de proveedores de tarjetas
  - Integraciones cambiarias
  - Integraciones de activos digitales
  - Integraciones de verificación de identidad
  - Flujos de trabajo KYC y KYB
  - Flujos de trabajo de detección de ALD, sanciones y PEP
  - Integraciones de fraude y riesgo
  - Integraciones de contratos y aceptación legal.
  - Integraciones de soporte y comunicación.
  - Enrutamiento de proveedores y sincronización de proveedores
  - Experiencias administrativas y de clientes unificadas
- Availability conditions:
  - Contrato de proveedor y aprobación del programa.
  - Cobertura jurisdiccional
  - Preparación para la integración técnica
  - Requisitos de cumplimiento
  - Elegibilidad del cliente o empresa
- Prohibited claims:
  - Todos los proveedores están disponibles en todos los países.
  - Cada cliente tiene acceso a todas las integraciones.
  - El propio BinaxPay realiza todos los servicios regulados.
  - La aprobación del proveedor es automática.
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/
  - https://www.binaxpay.es/about
  - https://www.binaxpay.es/company
  - https://www.binaxpay.es/white-label

### Plataforma financiera privada
- ID: private-platform
- Status: available_subject_to_provider
- Summary: Se implementa la plataforma privada BinaxPay y proporciona a los usuarios privados elegibles un espacio de trabajo financiero conectado. La emisión de cuentas y los servicios regulados siguen sujetos a la aprobación del proveedor, programa, jurisdicción, elegibilidad y cumplimiento correspondientes.
- Capabilities:
  - Incorporación digital
  - Recopilación de información personal
  - Colección de direcciones
  - Verificación de identidad
  - Soporte de prueba de dirección
  - Contrato y aceptación legal
  - cuentas financieras personales
  - Acceso a cuentas multidivisa
  - Detalles de recepción local
  - Detalles de recepción internacional
  - Saldos de cuentas
  - Estados de cuenta
  - Historial de transacciones
  - Iniciación de pago
  - Gestión de destinatarios
  - Transferencias nacionales
  - Transferencias internacionales
  - divisas
  - Tarjetas virtuales
  - Tarjetas físicas donde estén disponibles
  - Controles de tarjeta
  - Controles de seguridad
  - Atención al cliente
  - Documentos descargables
  - Acceso a activos digitales cuando esté habilitado
  - Acceso al servicio Gold cuando esté habilitado
- Availability conditions:
  - Elegibilidad individual
  - Aprobación de identidad y cumplimiento
  - Disponibilidad del proveedor
  - Cobertura de países
  - Configuración del programa
  - Aceptación del contrato publicado
- Prohibited claims:
  - Cada solicitante recibe una cuenta.
  - Cada solicitante recibe una tarjeta.
  - Todos los países soportan los mismos servicios.
  - La aprobación de la cuenta está garantizada
  - La emisión de la tarjeta está garantizada.
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/private
  - https://www.binaxpay.es/accounts
  - https://www.binaxpay.es/payments
  - https://www.binaxpay.es/cards
  - https://www.binaxpay.es/private/pricing

### Plataforma financiera empresarial
- ID: business-platform
- Status: available_subject_to_provider
- Summary: BinaxPay proporciona un espacio de trabajo financiero empresarial para empresas elegibles, con operaciones financieras, controles de equipo, informes, cumplimiento y servicios conectados a proveedores en una sola plataforma.
- Capabilities:
  - Incorporación de empresas
  - KYB
  - Verificación de propiedad y director.
  - cuentas comerciales
  - Saldos multidivisa
  - Pagos
  - Actas
  - Destinatarios
  - Tarjetas de visita
  - Gastos
  - Miembros del equipo
  - Roles y permisos
  - Informes
  - Espacio de trabajo de cumplimiento
  - Integraciones
  - Apoyo
  - Ajustes
  - Flujos de trabajo de aprobación
  - Controles operativos
- Availability conditions:
  - Elegibilidad de la empresa
  - KYB y aprobación de cumplimiento
  - Tipo de empresa admitida
  - Jurisdicción admitida
  - Disponibilidad de proveedores y programas
- Prohibited claims:
  - Todas las empresas son elegibles
  - Cada negocio recibe todos los servicios.
  - La aprobación es instantánea o garantizada.
  - Todas las funciones están disponibles en todas las jurisdicciones
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/business
  - https://www.binaxpay.es/accounts
  - https://www.binaxpay.es/payments
  - https://www.binaxpay.es/cards

### Cuentas
- ID: accounts
- Status: available_subject_to_provider
- Summary: BinaxPay admite la funcionalidad de cuentas para usuarios privados, empresas y programas aprobados de marca blanca elegibles a través de proveedores financieros conectados.
- Capabilities:
  - Cuentas personales
  - cuentas comerciales
  - Cuentas multidivisa
  - Subcuentas
  - IBAN donde se admiten
  - Detalles de la cuenta local
  - Detalles de recepción internacional
  - Saldos de cuentas
  - Estados de cuenta
  - Actas
  - Sincronización de proveedores
  - Gestión del ciclo de vida de la cuenta.
- Availability conditions:
  - Cobertura del proveedor
  - Moneda admitida
  - Jurisdicción admitida
  - Elegibilidad
  - Aprobación de cumplimiento
  - Configuración del programa
- Prohibited claims:
  - BinaxPay emite directamente cada cuenta
  - Los IBAN están disponibles universalmente
  - Las cuentas están garantizadas.
  - Todas las monedas están disponibles para todos los usuarios.
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/accounts
  - https://www.binaxpay.es/private
  - https://www.binaxpay.es/business

### Pagos
- ID: payments
- Status: available_subject_to_provider
- Summary: BinaxPay admite operaciones de pago a través de proveedores bancarios, de pagos y de cuentas conectados.
- Capabilities:
  - Transferencias internas
  - Pagos locales
  - Pagos internacionales
  - SEPA donde esté disponible
  - SWIFT donde esté disponible
  - Pagos programados
  - Pagos masivos cuando estén habilitados
  - Flujos de trabajo de aprobación de pagos
  - Gestión de destinatarios
  - Seguimiento de pagos
  - Conversión de divisas
  - Enrutamiento del proveedor
  - API de pago para integraciones aprobadas
- Availability conditions:
  - Disponibilidad de vías de pago
  - Disponibilidad del proveedor
  - Soporte de divisas
  - Jurisdicción
  - Controles de cumplimiento
  - Estado de la cuenta
  - Límites de transacciones
- Prohibited claims:
  - Cada pago está garantizado.
  - Cada vía de pago está disponible en todas partes
  - Los pagos no se pueden retrasar ni rechazar
  - Las tarifas finales son idénticas en todos los mercados.
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/payments
  - https://www.binaxpay.es/business
  - https://www.binaxpay.es/private

### Tarjetas
- ID: cards
- Status: available_subject_to_provider
- Summary: BinaxPay admite programas de tarjetas y controles de tarjetas a través de proveedores de servicios financieros y tarjetas conectados.
- Capabilities:
  - Tarjetas virtuales
  - Tarjetas físicas donde estén disponibles
  - Flujos de trabajo de emisión de tarjetas
  - Activación de tarjeta
  - Controles relacionados con PIN cuando sean compatibles
  - Congelar y descongelar tarjetas
  - Límites de tarjeta
  - Visibilidad de las transacciones con tarjeta
  - Flujos de trabajo de reemplazo de tarjetas
  - Controles de seguridad
  - Soporte de billetera digital donde esté disponible
- Availability conditions:
  - Cobertura del proveedor de la tarjeta
  - Elegibilidad del cliente
  - Apoyo al país
  - Aprobación del programa
  - Tipo de tarjeta
  - Aprobación de cumplimiento
- Prohibited claims:
  - Cada solicitante recibe una tarjeta.
  - Las tarjetas físicas están disponibles en todas partes
  - Apple Pay o Google Pay están disponibles universalmente
  - La emisión de la tarjeta es inmediata o garantizada
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/cards
  - https://www.binaxpay.es/private
  - https://www.binaxpay.es/business

### divisas
- ID: foreign-exchange
- Status: available_subject_to_provider
- Summary: BinaxPay admite saldos multidivisa y funcionalidad de conversión de divisas a través de proveedores financieros conectados cuando esté habilitado.
- Capabilities:
  - Saldos multidivisa
  - Conversión de moneda
  - Presentación del tipo de cambio
  - Historial de transacciones de divisas
  - Conversión durante flujos de pago admitidos
  - Precios conectados al proveedor
- Availability conditions:
  - Par de divisas admitido
  - Disponibilidad del proveedor
  - Horario de mercado cuando corresponda
  - Elegibilidad de la cuenta
  - Límites de transacciones
  - Configuración del programa
- Prohibited claims:
  - Las tarifas están garantizadas
  - Todos los pares de divisas son compatibles
  - Los ejemplos publicados son precios finales ejecutables.
  - FX está disponible en todos los programas.
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/accounts
  - https://www.binaxpay.es/payments
  - https://www.binaxpay.es/private
  - https://www.binaxpay.es/business

### Activos digitales y criptomonedas
- ID: digital-assets
- Status: available_in_approved_programmes
- Summary: BinaxPay admite la funcionalidad de criptografía y activos digitales a través de proveedores especializados conectados en programas y jurisdicciones donde el servicio está habilitado.
- Capabilities:
  - Incorporación de activos digitales
  - Carteras criptográficas
  - Saldos criptográficos admitidos
  - Compra de activos respaldados
  - Vender activos respaldados
  - Conversión de activos
  - Depósitos donde estén habilitados
  - Retiros donde estén habilitados
  - Historial de transacciones de activos digitales
  - Evaluación de cumplimiento
  - Infraestructura de billetera o custodia integrada por el proveedor
  - Funcionalidad de activos digitales para programas de marca blanca aprobados
- Availability conditions:
  - Permiso jurisdiccional
  - Cobertura del proveedor
  - Elegibilidad del cliente
  - Aprobación de cumplimiento
  - Activo soportado
  - Activación del programa
  - Límites de transacciones
- Prohibited claims:
  - Las criptomonedas están disponibles en todas las jurisdicciones
  - BinaxPay tiene licencia independiente para cada servicio criptográfico
  - Cada activo es compatible
  - Se prometen retornos de la inversión
  - Los activos digitales son asesoramiento financiero o asesoramiento de inversión.
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/white-label
  - https://www.binaxpay.es/private
  - https://www.binaxpay.es/business

### Servicios de oro
- ID: gold-services
- Status: available_in_approved_programmes
- Summary: BinaxPay admite la funcionalidad de la plataforma relacionada con el oro en programas habilitados. La disponibilidad depende del proveedor aplicable, la estructura del producto, la jurisdicción, la revisión de cumplimiento y la configuración del programa.
- Capabilities:
  - Descubrimiento de servicios de oro
  - Saldos o tenencias relacionados con el oro cuando estaban respaldados
  - Comprar o vender flujos de trabajo cuando estén habilitados
  - Historial de transacciones
  - Liquidación conectada al proveedor
  - Atención al cliente
  - Controles de cumplimiento
- Availability conditions:
  - Activación de proveedor
  - Jurisdicción
  - Elegibilidad del producto
  - Aprobación de cumplimiento
  - Configuración del programa
- Prohibited claims:
  - Los servicios Gold están disponibles en todas partes
  - BinaxPay garantiza los precios del oro
  - Los productos Gold garantizan devoluciones
  - Cada cuenta incluye acceso Gold.
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/white-label
  - https://www.binaxpay.es/private

### Plataforma financiera Marca Blanca
- ID: white-label
- Status: available_in_approved_programmes
- Summary: BinaxPay proporciona un programa de plataforma financiera de marca blanca configurable para empresas aprobadas que desean lanzar experiencias operativas, comerciales, privadas, de pagos, de tarjetas, de activos digitales y operativas de marca utilizando el ecosistema tecnológico de BinaxPay y los proveedores conectados aplicables.
- Capabilities:
  - Panel de usuario privado de marca
  - Panel de control de usuario empresarial de marca
  - Dominio personalizado
  - Colores e identidad de la marca.
  - Incorporación de clientes
  - KYC
  - KYB
  - Cuentas
  - Pagos
  - Tarjetas
  - divisas
  - Activos digitales donde estén habilitados
  - Flujos de trabajo de cumplimiento
  - Atención al cliente
  - Nina
  - portal administrativo
  - Informes
  - Integraciones de proveedores
  - API
  - Experiencias web
  - Soporte del programa de aplicaciones móviles
  - Gestión de contratos
  - Configuración del programa
  - Operación de plataforma multiinquilino
- Availability conditions:
  - Aprobación comercial
  - Diseño del programa
  - Evaluación técnica
  - Aprobación del proveedor
  - Cumplimiento y revisión legal
  - Revisión jurisdiccional
  - Acuerdo final
  - Preparación para la implementación y el lanzamiento.
- Prohibited claims:
  - White Label se lanza al instante
  - Cada programa recibe todos los servicios.
  - BinaxPay otorga licencias regulatorias
  - Nunca se requiere una revisión legal o de cumplimiento por separado
  - La aceptación del proveedor es automática.
  - Las funciones criptográficas o de inversión están disponibles universalmente
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/white-label
  - https://www.binaxpay.es/contact

### Asociación con el país
- ID: country-partnership
- Status: market_and_eligibility_dependent
- Summary: BinaxPay evalúa asociaciones estructuradas para lanzar el ecosistema BinaxPay en países seleccionados.
- Capabilities:
  - Modelo Country Manager
  - Modelo de empresa conjunta
  - Modelo de socio financiero con licencia
  - Asociación estratégica de mercado
  - Programa Marca Blanca
  - Evaluación de mercado
  - Evaluación de socios
  - Evaluación del proveedor
  - Revisión legal y regulatoria
  - Localización
  - Configuración de plataforma
  - Preparación para el cumplimiento
  - Planificación comercial
  - Lanzar operaciones
- Availability conditions:
  - Evaluación del país
  - Debida diligencia de socios
  - Disponibilidad del proveedor
  - Revisión regulatoria y legal
  - Aprobación comercial
  - Requisitos de cumplimiento
  - Acuerdos finales
- Prohibited claims:
  - Se aprueba la solicitud de cada país.
  - BinaxPay proporciona automáticamente una licencia local
  - Las fechas de lanzamiento están garantizadas
  - Todos los servicios están disponibles en todos los países de destino.
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/country
  - https://www.binaxpay.es/contact
  - https://www.binaxpay.es/company

### API e integraciones
- ID: api-integrations
- Status: available_in_approved_programmes
- Summary: BinaxPay proporciona API y capacidades de integración para programas internos, de socios y de marca blanca aprobados.
- Capabilities:
  - Integración de autenticación
  - Incorporación de clientes
  - KYC y KYB
  - Cuentas
  - Saldos
  - Actas
  - Pagos
  - Destinatarios
  - Tarjetas
  - divisas
  - Activos digitales
  - Cumplimiento
  - Contratos
  - Notificaciones
  - Apoyo
  - Informes
  - Webhooks del proveedor
  - Operaciones administrativas
- Availability conditions:
  - Programa aprobado
  - Acuerdo técnico
  - Aprobación de seguridad
  - Capacidad del proveedor
  - Configuración de control de acceso
  - Preparación para el medio ambiente
- Prohibited claims:
  - Todas las API están abiertas públicamente
  - Se permite el acceso no autenticado
  - Cada proveedor expone una funcionalidad idéntica.
  - El acceso a la producción es automático.
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/business
  - https://www.binaxpay.es/white-label

### Flujos de trabajo de cumplimiento y verificación
- ID: compliance
- Status: available
- Summary: BinaxPay integra flujos de trabajo de identidad, verificación comercial, cumplimiento y aceptación legal en los recorridos aplicables de los clientes y programas.
- Capabilities:
  - Verificación de identidad
  - Verificación comercial
  - KYC
  - KYB
  - Detección de leucemia mieloide aguda
  - Control de sanciones
  - Detección de PEP
  - Colección de documentos
  - Soporte de prueba de dirección
  - Verificación de propiedad
  - Revisión de cumplimiento
  - Indicadores de riesgo
  - Monitoreo continuo donde esté configurado
  - Aceptación del contrato
  - Registros de auditoría
- Availability conditions:
  - Reglas del programa
  - Requisitos del proveedor
  - Tipo de cliente
  - Jurisdicción
  - Política de riesgos y cumplimiento
- Prohibited claims:
  - La IA toma decisiones regulatorias finales
  - La aprobación de cumplimiento está garantizada
  - Se pueden omitir los controles requeridos
  - La aceptación legal es opcional cuando sea necesario.
  - Las decisiones de los proveedores pueden ser anuladas por el contenido del sitio web público
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/kyc-aml
  - https://www.binaxpay.es/privacy-policy
  - https://www.binaxpay.es/terms-conditions

### Contratos y aceptación legal
- ID: contracts
- Status: available
- Summary: BinaxPay admite la publicación de contratos estructurados y los requisitos de aceptación legal para los servicios aplicables, la incorporación, la configuración de cuentas y la activación del programa.
- Capabilities:
  - Versiones de contrato publicadas
  - Presentación del contrato
  - Aceptación del cliente
  - Registros de aceptación
  - Documentos legales específicos del programa
  - Puertas de aceptación de apertura de cuenta
  - Recuperación de documentos legales
- Availability conditions:
  - Contrato publicado actual
  - Configuración del programa
  - Tipo de cliente
  - Jurisdicción
  - Requisitos aplicables del proveedor
- Prohibited claims:
  - Los contratos requeridos se pueden omitir
  - Una casilla de verificación sin un registro válido es suficiente
  - La aceptación de un contrato antiguo siempre satisface una nueva versión publicada.
  - La aceptación legal es opcional para flujos regulados
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/terms-conditions
  - https://www.binaxpay.es/privacy-policy
  - https://www.binaxpay.es/cookies
  - https://www.binaxpay.es/imprint

### Apoyo, comunidad y Nina
- ID: support-nina
- Status: available
- Summary: Nina es la asistente en la plataforma de BinaxPay. Nina, Direct Chat, tickets, agentes de soporte, el Centro de ayuda y la comunidad pueden operar a través de una estructura de soporte conectada.
- Capabilities:
  - Guía de plataforma
  - Información del producto
  - Ayuda de navegación
  - Soporte general
  - Clasificación de solicitud inicial
  - Orientación del Centro de ayuda
  - Creación o escalamiento de tickets
  - Entrada directa de soporte humano
  - Continuidad de la conversación
  - Apoyo comunitario
  - Gestión de casos de soporte
- Availability conditions:
  - Disponibilidad de canales
  - Horas de soporte
  - Autenticación de usuario cuando sea necesario
  - Configuración del programa
  - Disponibilidad del agente
- Prohibited claims:
  - Nina es una asesora autorizada.
  - Nina reemplaza el asesoramiento legal, financiero, fiscal, de cumplimiento o de inversión
  - El apoyo humano siempre está disponible de inmediato.
  - Nina puede eludir los controles de cumplimiento o de plataforma
- Official URLs:
  - https://www.binaxpay.es/contact
  - https://www.binaxpay.es/faq
  - https://community.binaxpay.com

### Administración central y gestión operativa.
- ID: core-admin
- Status: internal_only
- Summary: BinaxPay Core Admin admite la gestión operativa y administrativa autorizada de la plataforma. No es un servicio público de atención al cliente.
- Capabilities:
  - Supervisión del cliente
  - Supervisión empresarial
  - Monitoreo de cuenta
  - Monitoreo de pagos
  - Operaciones con tarjeta
  - Revisión de cumplimiento
  - Gestión de contratos
  - Configuración del proveedor
  - Configuración del programa
  - Informes
  - Gestión de soporte
  - Registros de auditoría
  - Acceso basado en roles
  - Controles operativos
- Availability conditions:
  - Acceso del personal autorizado
  - Permiso basado en roles
  - Autenticación segura
  - Política operativa interna
- Prohibited claims:
  - Core Admin es de acceso público
  - Los clientes pueden acceder a los controles de administrador
  - La configuración interna del proveedor es pública.
  - Los datos administrativos son parte del contenido público de IA
- Official URLs:
  - (none published)

## Global prohibited claims
- BinaxPay es un banco autorizado en todos los países.
- BinaxPay otorga licencias bancarias, de pagos, criptográficas, de inversión o financieras
- Cada solicitante recibe una cuenta.
- Cada solicitante recibe una tarjeta.
- Cada pago es aprobado.
- Todos los servicios están disponibles en todos los países.
- Cada programa White Label recibe todas las capacidades
- Las criptomonedas están disponibles en todas las jurisdicciones
- El oro está disponible en todas las jurisdicciones.
- La aprobación del proveedor está garantizada.
- La aprobación regulatoria está garantizada.
- La aprobación de cumplimiento está garantizada
- La fijación de precios públicos es una oferta comercial final.
- Los servicios planificados ya están disponibles
- El contenido público es asesoramiento financiero.
- El contenido público es asesoramiento legal.
- El contenido público es asesoramiento fiscal.
- El contenido público es un consejo de inversión.
- El contenido público expone datos privados de clientes, transacciones, cumplimiento, proveedores o administrativos.

Schema version: 1.0
Last reviewed: 2026-06-22